Roadmapa rozwoju Fintin na 2025 rok – automatyzacja, kontrola, elastyczność

W ostatnich latach sektor finansowy przeszedł dynamiczną transformację cyfrową. Coraz większe znaczenie zyskują rozwiązania low-code, które umożliwiają zespołom biznesowym niezależne tworzenie, testowanie i wdrażanie zmian procesowych. Jednocześnie rośnie presja na automatyzację powtarzalnych czynności, ograniczanie kosztów operacyjnych i przyspieszanie decyzji – bez utraty zgodności czy jakości.

W tym kontekście organizacje potrzebują narzędzi, które nie tylko wspierają codzienną pracę zespołów back-office, ale też pozwalają budować elastyczne procesy, zarządzać danymi w sposób transparentny i szybciej reagować na zmieniające się oczekiwania klientów czy regulatorów. 

Rok 2025 to dla Fintina kolejny krok w realizacji tej misji – roadmapa produktowa opiera się na uważnym słuchaniu potrzeb użytkowników oraz świadomej inwestycji w technologie, które realnie wspierają ich codzienną pracę. W tym wpisie przedstawiamy wybrane pięć obszarów rozwoju, które będą miały bezpośredni wpływ na efektywność, jakość i kontrolę operacyjną w organizacjach korzystających z naszej platformy.

Inteligentne dokumenty – zarządzanie i generowanie dokumentów 

W ramach modułu wydruków wdrożyliśmy już istotne zmiany w zakresie sposobu zarządzania szablonami dokumentów. Wcześniej użytkownicy korzystając z wtyczki Fintin do MS Word, gdzie osadzają placeholdery odpowiadające za dynamiczne uzupełnianie dokumentów na podstawie danych z procesu. Aby zastosować bardziej zaawansowane funkcje, jak formatowanie dat czy liczb, konieczna była dobra znajomość odpowiedniej składni – najczęściej posiłkowanie się instrukcją lub własną pamięcią.

Dzisiaj dzięki realizacji pierwszych elementów z road mapy 2025 - wtyczka została wyposażona w gotowe funkcje oraz elementy formatowania dostępne z poziomu interfejsu użytkownika. Nowy mechanizm typu „drag and drop” umożliwia łatwe osadzanie zarówno placeholderów, jak i funkcji bez konieczności ręcznego wpisywania kodu. To podejście znacząco upraszcza i przyspiesza proces przygotowywania dokumentów, a jednocześnie ogranicza liczbę błędów powstających na etapie ich konfiguracji. 

Co zyskujesz dzięki nowemu podejściu do szablonów dokumentów? 

• Pracownicy operacyjni mogą łatwo osadzać placeholdery i funkcje formatowania za pomocą przeciągania z listy – bez wpisywania ich ręcznie czy szukania składni w instrukcjach. 
• Zespoły tworzące szablony korzystają z gotowego zestawu funkcji wbudowanego we wtyczkę, co minimalizuje ryzyko błędów w dokumentach (np. w datach czy liczbach). 
• Wdrażanie nowych wersji szablonów jest szybsze, prostsze i nie wymaga zaangażowania zespołów technicznych – wszystko odbywa się z poziomu intuicyjnej wtyczki Worda. 

Konfigurator produktów – algorytmy współdzielone 

Moduł Konfiguratora Produktów stanowi jeden z filarów systemu Fintin, odpowiadając za zarządzanie ofertą produktową, analizę dochodowości portfela oraz wyznaczanie wartości produktów dodatkowych. Dotychczasowe rozwiązanie umożliwiało budowanie algorytmów i parametrów w środowisku low-code, znanym z narzędzi takich jak Excel. Pomimo dużej elastyczności, brakowało jednak łatwości tworzenia większych modeli obliczeniowych składających się z powiązanych ze sobą algorytmów, co powodowało dużą złożoność wdrażania kolejnych bazujących na sobie algorytmów – w wyniku czego dochodziło do duplikowania i konieczności współpracy zespołów IT i biznesu przy ich integrowaniu. 

Nowe podejście zakłada możliwość budowania i zarządzania tzw. silnikami obliczeniowymi – zestawami algorytmów, które mogą być wykorzystywane przez różne oferty finansowe, a finalnie także na przykład do wyznaczania scorignu czy segmentacji, zwiększając elastyczne możliwości naszej platformy dla kolejnych zespołów biznesowych Użytkownicy będą mogli tworzyć takie silniki raz, a następnie przypisywać je do różnych wariantów ofertowych lub oddawać do integracji zupełnie innym domenom biznesowym, na przykład zespołom ryzyka, bez potrzeby ich powielania. Wdrożenie tej zmiany znacząco zwiększy efektywność zarządzania algorytmami i modelami kalkulacyjnymi oraz umożliwi nadanie precyzyjnych uprawnień edycyjnych tylko wybranym użytkownikom. 

Jakie korzyści płyną z nowego podejścia do konfiguratora produktów? 

• Zespoły biznesowe mogą ponownie wykorzystywać złożone algorytmy w wielu ofertach bez ich duplikowania – co skraca czas wprowadzania nowych produktów. 
• Redukcja pracy manualnej przy składaniu modeli z małych komponentów – wszystko może być zarządzane jako spójny „silnik”. 

Możliwość wykorzystania narzędzia low-code do silników wyznaczania innych elementów niż oferty, np. scoring czy segmentacja klienta. 

Inteligentne dokumenty – generowanie odpowiedzi z pomocą Gen AI 

W module wydruków planujemy wdrożenie wersji 2.0, która rozszerzy jego zastosowanie o nowe funkcjonalności związane z manualnymi etapami procesów biznesowych. Obecny system pozwala na zarządzanie szablonami dokumentów, ich generowanie oraz integrację z procesami – w tym z elementami wymaganymi z perspektywy prawnej, jak faksymilie. Całość jest w pełni konfigurowalna z poziomu panelu administracyjnego oraz narzędzia MS Word  i pozwala na dynamiczne wypełnianie danych w szablonach.

Wersja 2.0 ma stanowić przełom w zakresie pracy z dokumentami niestandardowymi w procesach tworzonymi manualnie. Integracja z systemem Fintin Task Manager pozwoli pracownikom uzyskać dostęp do danych konkretnej sprawy, a wtyczka do MS Word – na podstawie tych danych oraz modeli AI – wygeneruje propozycję odpowiedzi w formie elektronicznej. Dzięki temu osadzanie danych w dokumentach będzie odbywać się nie przez placeholdery, a poprzez bezpośrednie umieszczenie rzeczywistych informacji biznesowych w trakcie realizacji pracy, co znacząco zwiększy produktywność i zmniejszy ryzyko błędów. 

To szczególny sposób usprawnienia procesów, które nie mogą odbywać się w pełni automatycznie z wykorzystaniem sztucznej inteligencji, a ich ręczna realizacja znacząco wydłuża czas realizacji procesów. Przykładem takiego procesu są reklamacje, gdzie poprawne rozumienie potrzeby klienta może być automatyzowane z wykorzystaniem AI, system zaproponuje treść lub kilka treści, a pracownik sam zatwierdzi finalne dane. Całość odbędzie się w zintegrowanym środowisku Task Manager Fintin z MS Word – znacząco przyspieszając i ograniczając potencjalne błędy w procesie.  

Co zyskujesz dzięki wykorzystaniu Gen AI w dokumentach? 

• Użytkownik zyskuje propozycję odpowiedzi przygotowaną na podstawie danych z konkretnej sprawy – bez kopiowania danych między systemami. 
• Oszczędność czasu w przypadkach, które nie mają gotowego szablonu – AI generuje draft, który wystarczy zaakceptować lub dostosować. 
• Wtyczka Word + Task Manager tworzy jedno środowisko pracy – bez przełączania się między systemami i kopiowania danych.

W systemie Fintin Task Manager dostępny jest moduł konsultacji wewnętrznych, który pozwala na wymianę informacji między zespołami w ramach jednego ekosystemu, bez konieczności sięgania po kanały zewnętrzne, jak e-mail. Rozwiązanie to umożliwia przesyłanie wiadomości oraz dokumentów, a także zapewnia pełną archiwizację i audytowalność procesu konsultacyjnego – w tym również odstępstw. 

Wdrożona już zmiana wprowadziła mechanizmy selektywnego wyboru danych przekazywanych do konsultacji. Dzięki temu użytkownicy mogą precyzyjnie wskazać, które informacje mają zostać udostępnione konsultującemu, bez konieczności ujawniania pełnego kontekstu procesowego. Dane są wybierane w trakcie tworzenia konsultacji, a ich prezentacja jest  zrealizowana w dedykowanych sekcjach interfejsu – przejrzyście i z zachowaniem kontekstu biznesowego. 

Dodatkowo konsultacje podobnie jak inne procesy mogą od teraz mieć ustawiane due date, szczególnie ważne w procesach, które mają z góry prawnie narzucony cykl życia. Dzięki temu zespoły biznesowe znają priorytet podjęcia takich zadań, a managerowie zyskują narzędzie monitorujące.  

Jakie korzyści płyną z rozwoju modułu konsultacji?  

• Osoba zlecająca konsultację wybiera, które dane procesu są widoczne dla odbiorcy – nie trzeba przekazywać całego kontekstu. 
• Zespół odbierający konsultację widzi tylko to, co jest niezbędne do podjęcia decyzji – mniej zamieszania, większe bezpieczeństwo. 
• Komunikacja staje się przejrzysta i zgodna z audytem – wszystkie dane i konsultacje archiwizowane w jednym miejscu. 

Task Manager – rozwój modułu raportowego historii procesów 

Task Manager Fintin oferuje aktualnie funkcjonalność raportowania danych procesowych oraz monitorowania SLA w formie wykresów Gantta. System identyfikuje opóźnienia w realizacji zadań i eskaluje przekroczenia, jednak obecne rozwiązanie nie zapewnia pełnej przejrzystości w analizie przyczyn tych opóźnień ani możliwości zarządzania wąskimi gardłami w procesach. 

Nowa wersja modułu raportowego wprowadzi rozbudowane dashboardy zarządcze, które pozwolą nie tylko analizować opóźnienia, ale również wskazywać powiązania między zadaniami, konsultacjami i innymi komponentami procesów. Nowe narzędzia analityczne, takie jak heat mapy procesów biznesowych, umożliwią menedżerom identyfikację punktów krytycznych oraz efektywne zarządzanie przyszłymi optymalizacjami. Co istotne, dane te będą dostępne także w kontekście zadań adhoc i konsultacji prowadzonych przez panel Task Managera. 

Co zyskujesz dzięki rozwojowi modułu raportowego historii procesów? 

• Manager widzi, gdzie procesy się blokują, nie tylko że są opóźnione – np. na jakim etapie, w jakim zespole. 
• Raportowanie obejmuje dane z różnych źródeł – nie tylko same SLA, ale też ad-hoc zadania i konsultacje z innych kanałów (np. e-mail). 
• Zespoły mogą reagować szybciej, bo mają widoczność i dane wspierające decyzje operacyjne. 

To tylko część planu rozwoju Fintin na 2025 rok 

To tylko część planu rozwoju Fintin na 2025 rok, to nasza odpowiedź na realne potrzeby użytkowników i rosnące wyzwania operacyjne firm z sektora finansowego. Skupiamy się na zwiększeniu elastyczności narzędzi, automatyzacji powtarzalnych czynności oraz lepszym zarządzaniu danymi w całym cyklu życia procesów biznesowych. 

Rozwój Inteligentnych Dokumentów, przebudowa Konfiguratora Produktów oraz nowe możliwości Task Managera to elementy, które mają jeden wspólny cel: uczynić codzienną pracę zespołów bardziej efektywną, kontrolowalną i skalowalną. Dzięki wprowadzeniu technologii takich jak GenAI, rozbudowanym modelom współdzielenia wiedzy i wizualizacji danych, Fintin umacnia swoją pozycję jako nowoczesna platforma wspierająca transformację cyfrową back-office’u. 

Chcesz zoptymalizować swoje procesy operacyjne i zwiększyć efektywność? Skontaktuj się z nami już dziś, aby dowiedzieć się, jak Fintin wspiera transformację cyfrową w sektorze finansowym.